近日，中國信托業(yè)協(xié)會(huì )發(fā)布2023年四季度末信托公司主要業(yè)務(wù)數據。數據顯示，2023年四季度末，信托資產(chǎn)規模余額為23.92萬(wàn)億元，較9月末增加1.28萬(wàn)億元，較上年同期增加2.79萬(wàn)億元。2022年二季度以來(lái)，信托資產(chǎn)規模企穩回升，同比增速由負轉正，到2023年末已連續7個(gè)季度保持正增長(cháng)。
“面對復雜多變的外部環(huán)境和行業(yè)調整的壓力，信托業(yè)積極響應宏觀(guān)調控政策，緊密?chē)@服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的核心任務(wù)，不斷優(yōu)化資產(chǎn)結構，加強風(fēng)險管理，推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng )新，實(shí)現了行業(yè)的健康穩定增長(cháng)?！鄙虾＝鹑谂c發(fā)展實(shí)驗室主任曾剛表示，2023年四季度信托資產(chǎn)規模延續了持續回升的發(fā)展趨勢，且增速有逐步加快的趨勢，反映了信托業(yè)轉型工作已取得明顯的成效。
業(yè)務(wù)規模增速加快
近年來(lái)，信托行業(yè)轉型持續深入，信托資產(chǎn)規模持續回升，產(chǎn)品結構優(yōu)化，信托業(yè)資本實(shí)力也在持續增強。
2023年，信托業(yè)資本實(shí)力持續增強。截至2023年四季度末，信托公司所有者權益總額達到7485.15億元，較三季度增加23.38億元，環(huán)比增速0.3%。與2022年四季度相比，增加306.49億元，增速4.27%。2023年信托業(yè)通過(guò)多種方式進(jìn)行資本補充，增強了行業(yè)的資本實(shí)力和風(fēng)險抵御能力。據不完全統計，2023年，共有12家信托公司宣布通過(guò)利潤轉增和定向增發(fā)等方式來(lái)補充資本。
值得注意的是，2023年，信托業(yè)經(jīng)營(yíng)收入和凈利潤都實(shí)現了止跌回升，整體經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)逐步企穩。在52家披露信息的信托公司中，2023年有28家信托公司營(yíng)業(yè)收入實(shí)現增長(cháng)，占比為53.85%；其中25家信托公司凈利潤實(shí)現正增長(cháng)，占比為48.08%。2023年，信托業(yè)經(jīng)營(yíng)收入為863.61億元，較上年同期增加24.82億元，同比增速為2.96%；凈利潤為423.73億元，較上年同期增加61.3億元，剔除特殊情況（如因信托公司股權轉讓產(chǎn)生的一次性收入和利潤等），2023年信托公司整體利潤較上年小幅增長(cháng)約2.29%。
“信托行業(yè)的發(fā)展更加注重質(zhì)量與效益的平衡，通過(guò)業(yè)務(wù)創(chuàng )新、服務(wù)升級、風(fēng)險控制和監管適應等多維度的努力，實(shí)現健康、可持續的發(fā)展。隨著(zhù)信托業(yè)務(wù)轉型的不斷深入，信托行業(yè)有望在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟、促進(jìn)社會(huì )和諧、推動(dòng)金融創(chuàng )新等方面發(fā)揮更加重要的作用?！痹鴦傉f(shuō)。
資產(chǎn)配置能力增強
信托業(yè)務(wù)新格局正逐步成型。2023年3月，《關(guān)于規范信托公司信托業(yè)務(wù)分類(lèi)的通知》發(fā)布，將信托業(yè)務(wù)分為資產(chǎn)服務(wù)信托、資產(chǎn)管理信托和公益慈善信托三大類(lèi)25個(gè)業(yè)務(wù)品種。未來(lái)，證券投資、股權投資、財富管理等回歸信托本源的業(yè)務(wù)將逐漸成為行業(yè)發(fā)展主流方向。
“資管新規實(shí)施以來(lái)，信托公司發(fā)展標品信托，培育金融市場(chǎng)投資能力，信托公司作為機構投資者培育專(zhuān)業(yè)化的資產(chǎn)管理能力，大力開(kāi)拓資產(chǎn)管理信托業(yè)務(wù)?！痹鴦傉f(shuō)。
截至2023年四季度末，資金信托總規模達到17.38萬(wàn)億元，較三季度末增加約9300億元，環(huán)比增速5.66%；較2022年同期增加2.24萬(wàn)億元，同比大幅增長(cháng)15.59%。從資金信托投向結構來(lái)看，投向證券市場(chǎng)（含股票、基金、債券）規模合計為6.6萬(wàn)億元，較三季度末增加8536億元，環(huán)比增速14.85%，合計占比38%，環(huán)比上升3個(gè)百分點(diǎn)；與2022年四季度末相比，規模增長(cháng)2.25萬(wàn)億元，同比增速高達51.52%，占比則提升近10個(gè)百分點(diǎn)。
2023年四季度末，信托資產(chǎn)投向金融機構的規模為2.37萬(wàn)億元，較三季度末增加約1331億元，環(huán)比增速為5.95%，占比13.64%，與三季度末基本持平。與2022年同期相比，規模增加約3575億元，同比快速增長(cháng)17.76%，占比小幅提升約0.2個(gè)百分點(diǎn)。
從證券投資信托的配置類(lèi)型來(lái)看，2023年四季度末，組合投資占比為71.62%，較三季度末上升2.08個(gè)百分點(diǎn)?？傮w上看，信托公司專(zhuān)業(yè)化的資產(chǎn)配置能力逐步增強。
目前信托公司服務(wù)和融入大資管的合作生態(tài)獲得進(jìn)一步培育。從信托的合作方式來(lái)看，銀信合作是信托公司開(kāi)展外部合作最重要的渠道。浙江農商聯(lián)合銀行轄內瑞豐農商銀行相關(guān)負責人表示，該行針對高凈值客戶(hù)，積極引入代銷(xiāo)產(chǎn)品，目前已與信托公司等金融機構合作開(kāi)展代理資管業(yè)務(wù)，累計銷(xiāo)售金額達101.86億元，余額41.28億元，產(chǎn)品超過(guò)50款，滿(mǎn)足了金融消費者多元化的財富需求。
“隨著(zhù)各家信托公司業(yè)務(wù)配套資源的逐步完善，家庭服務(wù)信托和家族信托的覆蓋面預計將持續提高，會(huì )有更多老百姓享受到信托制度帶來(lái)的益處?！敝袊磐械怯浻邢薰靖笨偛脛㈣F峰介紹，2023年6月至12月，共有54家信托公司開(kāi)展了2798筆家族信托業(yè)務(wù)，成立規模為466.1億元。全行業(yè)共有38家信托公司開(kāi)展了2077筆家庭服務(wù)信托業(yè)務(wù)，成立規模為37.85億元。
值得關(guān)注的是，保險金信托融合了信托和保險的特點(diǎn)，在養老規劃、財富傳承、風(fēng)險隔離等方面具有獨特優(yōu)勢，同時(shí)也兼具普惠金融的特性，成為行業(yè)展業(yè)的重點(diǎn)方向之一。數據顯示，2023年6月至12月，全行業(yè)共有39家信托公司開(kāi)展了10764筆保險金信托業(yè)務(wù)，成立規模為683.81億元。其成立筆數是所有25個(gè)業(yè)務(wù)品種中最多的，占全部新成立信托產(chǎn)品總筆數的35.39%。
高效服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟
服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟是金融供給側結構性改革的核心要求，是信托業(yè)轉型的重要方向。近年來(lái)，信托業(yè)穩步加大對實(shí)體經(jīng)濟的資金投入，著(zhù)重引導資金進(jìn)入工商企業(yè)和基礎設施領(lǐng)域，積極支持國家重大戰略實(shí)施，提高金融服務(wù)效率。
截至2023年四季度末，投向基礎產(chǎn)業(yè)的信托規模為1.52萬(wàn)億元，投向工商企業(yè)的信托規模為3.89萬(wàn)億元。專(zhuān)家表示，信托業(yè)需要圍繞“五篇大文章”，進(jìn)一步強化對新質(zhì)生產(chǎn)力相關(guān)產(chǎn)業(yè)的支持，在有效盤(pán)活存量和穩健促進(jìn)增量的平衡中，加大對制造業(yè)的支持力度和服務(wù)模式創(chuàng )新。
“2024年，信托業(yè)將圍繞中央金融工作會(huì )議提出的各項要求，推進(jìn)業(yè)務(wù)轉型和結構調整，同時(shí)加強風(fēng)險管理和提升公司治理水平，實(shí)現信托業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展?！痹鴦偙硎?，當前，信托業(yè)正處于轉型發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，未來(lái)要圍繞科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融“五篇大文章”服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展?？萍冀鹑诜矫?，信托業(yè)可以借助科技力量，提升業(yè)務(wù)效率、優(yōu)化服務(wù)體驗；綠色金融方面，信托業(yè)要積極響應國家政策，支持綠色產(chǎn)業(yè)和可持續發(fā)展；普惠金融方面，信托業(yè)可推出有針對性的普惠金融產(chǎn)品，幫助低收入人群提高生活水平；養老金融方面，信托業(yè)要加強養老金融產(chǎn)品的研發(fā)和創(chuàng )新，為老年人提供更加豐富、靈活的養老金融服務(wù)；數字金融方面，信托業(yè)應結合自身實(shí)際，加強數字化轉型提升數字化經(jīng)營(yíng)和管理水平。
中國外貿信托董事會(huì )秘書(shū)屈鵬介紹，在普惠金融領(lǐng)域，外貿信托聚焦中小微企業(yè)、鄉村振興等重點(diǎn)領(lǐng)域，為中小微企業(yè)主、“三農”等提供高適配性的信托產(chǎn)品與服務(wù)。中國外貿信托2016年開(kāi)始探索拓展農業(yè)普惠金融、農村基礎設施與高標準農田建設等模式，打造特色化的信托“三農”金融服務(wù)體系。截至2024年3月末，公司已累計投放資金近230億元，支持“耕、種、管、收”全流程，覆蓋20多個(gè)省份的1000多萬(wàn)畝土地。
“信托公司將加快豐富信托本源的業(yè)務(wù)供給，更高效地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展?！眲㈣F峰說(shuō)。